Pon el 30%. Deja que tu inquilino cubra el resto.

Si tienes capital ilimitado, las compras en efectivo son más limpias. El modelo 30/70 existe para compradores que prefieren desplegar $260k en una propiedad de Miami bien apalancada en lugar de $710k en el mismo activo único. El apalancamiento amplifica la apreciación; en nuestro caso base, tus $259.300 retornan 16,3% en el año 1 en lugar de ~5% en una compra al contado.

Florida favorece al arrendador, los desalojos típicamente se completan en 4–8 semanas. Nuestro partner de gestión adelanta la renta mientras procede el desalojo en casos calificados y luego persigue la recuperación. También filtramos con crédito + ingresos + empleo + ex-arrendadores; las tasas de morosidad en nuestro inventario gestionado han corrido por debajo del 2%.

Sí, pero solo a renta justa de mercado respaldada por un contrato escrito. La renta bajo mercado a familiares puede ser reclasificada por el IRS como uso personal y descalificar deducciones de renta. Nuestra plantilla de contrato familiar revisada por abogados está incluida para quienes elijan esta ruta.

Si te quedas más de 14 días o el 10% de los días alquilados (lo que sea mayor), el IRS la trata como residencia, muchas deducciones desaparecen y el modelo de flujo de caja se rompe. El modelo 30/70 es para uso de inversión totalmente arrendado. Para uso mixto, hablemos de una estructura diferente.

Cashflow Home está construido alrededor de contratos largos (típicamente 12 meses). Corto plazo rinde más en papel pero añade complejidad operativa, mayor vacancia, restricciones del edificio, impuestos estatales de FL y licencias. Podemos estructurar corto plazo también, pero no es el default, y no es lo que reflejan estos números.

No directamente, EB-5 requiere inversión en un proyecto comercial designado, no en bienes raíces residenciales. Pero muchos clientes mantienen ambos: Cashflow Home para patrimonio personal, EB-5 para residencia. Mira nuestra guía EB-5 para la ruta de residencia.

Sí. Los programas de préstamo Foreign National están ampliamente disponibles en Miami al 30% de pago inicial con tasas actualmente alrededor del 6,25%. Necesitarás pasaporte, cuenta bancaria en EE.UU. (ayudamos a abrir una) y 6–12 meses de reservas. Los prestatarios ITIN tienen programas separados a tasas ligeramente más altas.

Nuestra comisión de corretaje la paga el vendedor en la mayoría de transacciones de obra nueva. Para servicios más allá del corretaje, búsqueda, coordinación de mobiliario, supervisión continua, acordamos una tarifa fija o basada en éxito por escrito antes del compromiso. Sin márgenes ocultos.

Sí. La mayoría de préstamos Foreign National permiten refinanciar después de 6–12 meses sin penalidad de pago anticipado. Una caída de 1% en un préstamo de $497k te ahorra aproximadamente $325/mes. Marcaremos las ventanas de refinanciamiento como parte de la supervisión continua.

Puedes vender en cualquier momento. Por debajo de 24 meses de propiedad, probablemente enfrentarás tasas de ganancia de capital a corto plazo en lugar de la tasa de largo plazo. La retención FIRPTA aplica para vendedores no-estadounidenses. Recomendamos 3+ años de tenencia para que apreciación y amortización superen los costos de cierre.

Sí, y muchos de nuestros clientes lo hacen. Los prestamistas Foreign National típicamente limitan a 4–6 propiedades de inversión financiadas por prestatario. Coordinamos para que cada nueva propiedad cumpla la misma suscripción 30/70 antes de añadirla.

Los prestamistas típicamente requieren 6 meses de costos completos de operación en reservas al cierre, aproximadamente $30.000 para nuestro caso base. Recomendamos firmemente mantener 12 meses para tranquilidad, y lo factorizamos en la elegibilidad antes de recomendar la compra.